บริษัท อาคเนย์ มันนี่ จำกัด ผู้ให้บริการสินเชื่อทางเลือกในเครือบริษัท ไทยกรุ๊ป โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน)เดินหน้าสนับสนุนผู้ประกอบการวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) ให้เติบโตอย่างก้าวกระโดด เปิดตัวบริการ “สินเชื่อแฟคเตอริ่ง” (Factoring) บริหารจัดการเงินหมุนเวียนที่ช่วยเปลี่ยนใบแจ้งหนี้ (Invoice) ให้เป็นเงินสดพร้อมใช้ทันที มุ่งแก้ปัญหาสภาพคล่องที่เกิดจากช่องว่างของเครดิตเทอม (Credit Term) ปลดล็อกข้อจำกัดทางทุนทรัพย์ให้ SME ไทยพร้อมขยายกิจการได้อย่างเต็มศักยภาพ
จากข้อมูลสภาวะเศรษฐกิจและธุรกิจ SME ในประเทศไทย พบว่าหนึ่งใน “ความท้าทายหลัก” ที่ขัดขวางการเติบโตของธุรกิจ SME ไม่ใช่การขาดแคลนยอดขาย แต่คือ “ปัญหาสภาพคล่อง” ที่เกิดจากการต้องรอคอยรอบการชำระเงินตามเครดิตเทอมจากบริษัทคู่ค้า ซึ่งมักกินระยะเวลานานตั้งแต่ 30 ไปจนถึง 120 วัน ทำให้เงินทุนไปจมอยู่กับลูกหนี้การค้า ผู้ประกอบการจำนวนมากจึงขาดเงินสดหมุนเวียนเพื่อนำไปสต็อกสินค้า จ่ายค่าแรง หรือรับงานโครงการใหม่ที่ใหญ่ขึ้นได้ทันท่วงที อีกทั้งการเข้าถึงสินเชื่อจากธนาคารพาณิชย์แบบดั้งเดิมมักมีข้อจำกัดเรื่องการต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน
นายไตรรงค์ บุตรากาศ กรรมการผู้จัดการ บริษัท อาคเนย์ มันนี่ จำกัด กล่าวถึงการเปิดตัวบริการในครั้งนี้ว่า SME คือฟันเฟืองสำคัญที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจไทย แต่เราพบว่าหลายธุรกิจที่มีศักยภาพและมีคู่ค้าเป็นบริษัทชั้นนำระดับประเทศ กลับต้องสูญเสียโอกาสในการขยายกิจการเพียงเพราะขาดสภาพคล่องระยะสั้น อาคเนย์ มันนี่ ในฐานะผู้ให้บริการสินเชื่อทางเลือกที่มีความมั่นคงระดับประเทศ ภายใต้กลุ่มไทยกรุ๊ป โฮลดิ้งส์ จึงได้ออกแบบบริการ สินเชื่อแฟคเตอริ่ง (Factoring) เพื่อเข้ามาอุดช่องโหว่นี้โดยเฉพาะ เราต้องการให้ SME ก้าวข้ามข้อจำกัดเรื่องหลักทรัพย์ค้ำประกัน และสามารถนำเอกสารทางการค้าที่มีอยู่แล้ว มาเปลี่ยนเป็นเงินทุนเพื่อคว้าโอกาสทางธุรกิจที่รออยู่เบื้องหน้าได้อย่างทันท่วงที
เปลี่ยนใบวางบิล เป็นเงินทุนหมุนเวียนไปต่อยอดได้ทันใจ บริการสินเชื่อแฟคเตอริ่ง จากอาคเนย์ มันนี่ เป็นการนำใบแจ้งหนี้ หรือเอกสารเรียกเก็บเงินจากรายการซื้อขายที่เกิดขึ้นจริงกับบริษัทผู้ว่าจ้าง/คู่ค้าชั้นนำ มาเปลี่ยนเป็นเงินสด โดยมีจุดเด่นที่เหนือกว่าเพื่อผู้ประกอบการ ดังนี้:
- รับเงินสดทันใจ: สามารถเปลี่ยนใบวางบิลเป็นเงินสดได้สูงสุดถึง 90% ของมูลค่าหนี้ ช่วยให้มีเงินทุนหมุนเวียนทันทีโดยไม่ต้องรอครบกำหนดเครดิตเทอม
- ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน: ทลายกำแพงการขอสินเชื่อแบบเดิม ๆ เพราะใช้เพียงเอกสารทางการค้าในการยื่นขอรับเงิน
- เสริมสภาพคล่องอย่างตรงจุด: ตอบโจทย์ธุรกิจที่ต้องการกระแสเงินสดฉุกเฉิน ธุรกิจที่ต้องสต็อกสินค้าล่วงหน้า หรือมีค่าใช้จ่ายหมุนเวียนสูงในการรับงานโปรเจกต์ใหม่
- พิจารณาอนุมัติไว: ขั้นตอนไม่ซับซ้อน โดยเน้นการพิจารณาจากความถูกต้องของการส่งมอบงานและความน่าเชื่อถือของบริษัทคู่ค้า (Sponsor) เป็นหลัก
คุณสมบัติเบื้องต้นสำหรับผู้ประกอบการ ผู้ขอสินเชื่อจะต้องจดทะเบียนเป็นนิติบุคคลและดำเนินกิจการมาแล้วไม่น้อยกว่า 2 ปี และมีระยะเวลาทำธุรกิจกับบริษัทคู่ค้ามาแล้วไม่น้อยกว่า 1 ปี
“ด้วยกระบวนการที่รวดเร็วและเป็นธรรม อาคเนย์ มันนี่ เชื่อมั่นว่า สินเชื่อแฟคเตอริ่ง จะเป็นกุญแจสำคัญที่ช่วยปลดล็อกภาระความกังวลใจเรื่องกระแสเงินสด ทำให้ผู้ประกอบการ SME สามารถโฟกัสไปที่การพัฒนาสินค้า บริการ และการขยายธุรกิจได้อย่างเต็มที่” นายไตรรงค์ กล่าวสรุป
